Connaître le scoring du risque client est très utile, surtout si vous gérez un portefeuille B2B avec des sources comme Infolégale ou Creditsafe, parce que ce score sert à prioriser vos décisions plutôt qu’à simplement « avoir de l’info ».
Myrentcar permet une liaison avec ces applications. Cette interface va permettre une saisie plus rapide de vos fiches clients par la récupération des données liées au Siren, mais également une visualisation des données d’en cours et un indicateur de risque financier. Ceci va vous permettre d’estimer la probabilité qu’un client paye en retard, ne paye pas du tout ou encore se dégrade financièrement.
La récupération des données se fera de manière automatique tous les jours pour l’ensemble des clients concernés, ou manuellement depuis la fiche client.
A noter : L’activation de ce service nécessitera un abonnement à l’un des deux services Creditsafe ou Infolegale, mais également l’activation d’un module auprès de hitech.
Paramétrage de l’interface
Dans le menu Options du Backoffice, l’analyse du risque client sera activée par Hitech afin d’indiquer l’option souscrite :
Dans le menu Backoffice -> Analyse de risque client -> Paramétrage, il conviendra d’indiquer les identifiants et mot de passe de la plate-forme choisie.
Le délai avant obsolescence devra également être renseigné. Il correspond à la fréquence de récupération des données pour un même client, en jours.
Ex : délai de 10 jours. Si les données clients ont été récupérées le 1er du mois, alors la récupération automatique quotidienne ne chargera pas de nouvelles données pour ce client avant le 10 du mois.
Création d'un nouveau client
Lorsque le module scoring est actif, la création d’un nouveau client proposera également d’enregistrer son Siren :
La fiche client est ensuite créé sur la base de ce Siren : les données intitulé, adresse, CP, ville et pays se renseignent seules, ainsi que le Siret et l’APE. Les données scoring sont également récupérées.
Si le Siren existe déjà, un avertissement apparaitra pour éviter la création d’un doublon :
Affichage du risque dans les fiches clients
Les informations liées au scoring apparaissent dans l’onglet COORDONNEES des fiches clients existantes.
La case « Mise à jour risque client automatique » peut être cochée pour que ce client soit pris en compte dans la mise à jour quotidienne des données scoring.
Attention : le Siren du client doit être saisi pour que les données scoring soit récupérées.
Le bouton « Données Scoring » affiche les dernières informations de scoring :
Le niveau de risque et la limite de crédit de ce client apparaissent ainsi que le nombre de jours depuis la dernière mise à jour.
Cliquez sur « Mise à jour des données » pour lancer une récupération manuelle des données scoring.
Vous aurez alors la possibilité de mettre à jour :
- La société : impactera si différents le Siret, code APE, N° TVA du client, mais aussi les données scoring
- L’adresse : impactera si différents l’adresse/CP/Ville du client, mais aussi les données scoring
- Société/Adresse : impactera si différents le Siret, code APE, N° TVA, l’adresse/CP/Ville du client mais aussi les données scoring
La valeur de limite de crédit est également mise à jour dans l’onglet COMPTA de la fiche, zone « montant En cours ».
Gestion dans les documents commerciaux
Le bouton de consultation de solde client présent dans les documents commerciaux évolue pour afficher les données de scoring. Ceci ne sera présent que si des données scoring sont présentes pour ce client.
